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內控與合規(guī)風險管理章節(jié)練習(2019.04.18)

單項選擇題
李國華董事長在聽取案防工作匯報后的講話中提到：“對于案件和嚴重違規(guī)問題，一定要從重、從嚴處理，要堅持（）法則震懾他人，警示大家?！?/h4>
A.72
B.熱爐
C.叢林
D.海因里希
問答題
什么人需要對風險分類制度的執(zhí)行、風險分類的結果承擔責任？
答案：
農村銀行機構高級管理層。
單項選擇題
商業(yè)銀行收費行為執(zhí)法機構是指（）級以上人民政府主管部門。
A.省
B.市
C.縣
D.鄉(xiāng)
多項選擇題
商業(yè)銀行的下列哪些行為被認定為只收費不服務（）。
A.偽造服務記錄、服務成果
B.未給客戶提供實質性服務
C.未能按照價目表、服務規(guī)程及與客戶約定的服務內容提供服務，擅自減少服務內容
D.對于使用本行表內資金，以企業(yè)融資為目的，與信托等非銀行業(yè)金融機構開展業(yè)務合作，向同業(yè)金融機構或者客戶收取費用但未提供實質性服務
多項選擇題
下列說法正確的是（）。
A.各級機構的合規(guī)負責人不得分管業(yè)務條線
B.合規(guī)報告分為定期報告和臨時報告兩種
C.合規(guī)定期報告為每年一次
D.合規(guī)管理流程由合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、報告/披露等環(huán)節(jié)組成
單項選擇題
商業(yè)銀行內部控制的目標不包括（）。
A.保證商業(yè)銀行風險管理的有效性
B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的實現(xiàn)
C.保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行
D.建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制
單項選擇題
工程項目經驗收合格后應及時辦理交付使用手續(xù)，在辦理交付使用手續(xù)前應當編制（）。
A.竣工決算
B.竣工結算
C.交付使用財產清單
D.竣工決算審計報告
單項選擇題
承兌業(yè)務發(fā)生后，公司業(yè)務部門應在承兌后（）內對匯票交付情況、限制條款落實情況等進行首次跟蹤檢查，并按規(guī)定進行日常檢查。
A.5天
B.10天
C.15天
D.20天
多項選擇題
商業(yè)銀行建立與實施內部控制，應當遵循的原則是（）。
A.全面覆蓋原則
B.審慎性原則
C.制衡性原則
D.相匹配原則
單項選擇題
商業(yè)銀行董事會應下設審計委員會，審計委員會成員不得少于（）人。
A.3
B.5
C.4
D.6